Практически каждый человек, а тем более предприниматель, хотя бы раз в жизни сталкивался с тем, что для продвижения и развития бизнеса или для других дел нужно дополнительное финансирование. Конечно же, на современном рынке финансовых услуг существует множество банков и прочих финансовых институтов, в которых можно получить кредит на развитие бизнеса или на другие важные цели. При этом, займы у частных лиц, чаще всего у родственников или друзей, являются реальной альтернативой стандартным банковским кредитным продуктам.
По договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заёмщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. При этом, договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заёмщика или иной документ, удостоверяющий передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей. При этом, необходимо иметь в виду, что расписка сама по себе не является договором, но именно она является доказательством того, что соответствующее имущество было фактически передано в собственность должника.
К сожалению, часто бывает, что родственники или близкие друзья, договариваясь о займах, не всегда надлежащим образом оформляют документы, подтверждающие факт передачи или возврата имущества. При возникновении споров по таким делам, в случае отсутствия «документальной» доказательной базы, приходится опираться на косвенные доказательства и показания свидетелей. В данной статье мы поделимся с вами историей из нашей адвокатской практики о том, как нам удалось защитить интересы нашего клиента, которому не вернули долг, а именно, через судебные разбирательства, в суде Германии.
Павел и Штефан (имена были изменены) уже много лет сотрудничали по деловым вопросам. Павел – успешный бизнесмен из Санкт-Петербурга – имел недвижимость в разных уголках мира, в том числе и в Германии. Немец Штефан, являющийся индивидуальным предпринимателем в Германии, оказывал Павлу различные услуги по договору оказания услуг, начиная от поиска и выбора подходящей коммерческой недвижимости, управления ею, заканчивая подбором покупателя и дальнейшей перепродажей.
За долгое время делового сотрудничества между мужчинами сложились доверительные и даже почти дружеские отношения. Павел настолько доверял Штефану, что предоставил последнему право распоряжения денежными средствами на своём банковском счете и заказал для него в банке дополнительную пластиковую карту. Мужчины периодически встречались, как по делам, так и на отдыхе, зачастую в сопровождении своих супруг. Всё шло хорошо, и сотрудничество было взаимовыгодным, пока Штефан не решил расширить сферу деятельности и открыть своё собственное агентство недвижимости. Как считал великий Римский император Юлий Цезарь: «Великие дела нужно совершать, а не обдумывать бесконечно». Поэтому Штефан, не откладывая, взялся за дело. Для того, чтобы «встать на ноги», нужны были деньги, и новоиспечённый предприниматель договорился с Павлом о беспроцентном займе в размере 45.000 Евро сроком на три года. Срок возврата займа наступил очень быстро, однако, Штефан с возвратом не торопился и попросил отсрочку на полгода. Для того, чтобы каким-то образом оформить такую отсрочку, мужчины подписали соответствующее соглашение к договору займа. Когда и дополнительные полгода истекли, Штефан просто-напросто перестал выходить на связь. Таким образом, наш будущий клиент Павел оказался в весьма незавидной ситуации: эти деньги, конечно, были у него не последние, но «прощать» такую значительную сумму бизнесмен намерен не был. После нескольких месяцев бесплодного ожидания, Павел, по рекомендации деловых партнёров, обратился в нашу адвокатскую канцелярию с тем, чтобы мы помогли ему защитить свои права и законные интересы.
Внимательно выслушав клиента и ознакомившись с представленными им документами, адвокат нашей канцелярии, не откладывая, взялся за дело. Для начала была подготовлена претензия в адрес Штефана с требованием незамедлительного возврата всей суммы займа. Как мы и ожидали, после получения официального письма, подготовленного адвокатом, должник вскоре отреагировал, указав, однако, что вся сумма долга была им якобы своевременно возвращена. По версии Штефана, он вернул 45 000 Евро Павлу следующим образом:
- 15 000 Евро он положил на счёт Павла, к которому имел доступ. Данный взнос Штефан сделал с помощью своей банковской карты через год после заключения договора займа;
- 10 000 Евро Штефан вновь положил на счёт Павла примерно через полгода после возврата первой части;
- 10 000 Евро должник перевёл безналичными на другой валютный счёт Павла;
- 10 000 Евро Штефан отдал при личной встрече у него дома в Германии наличными.
В то же время, по версии нашего клиента:
- 15 000 Евро, действительно положенные на счёт Павла с использованием пластиковой карточки Штефана, были даны нашим клиентом дополнительно для совершения сделки с недвижимостью Павла в Германии;
- 10 000 Евро были положены Павлом на свой счёт позже самостоятельно;
- 10 000 Евро, действительно перечисленные на счёт Павла, были переведены в счёт закрытия другого долга, который был дан Павлом Штефану на отдыхе, на горнолыжном курорте в Италии.
- 10 000 Евро наличными Штефан нашему клиенту никогда не отдавал.
На данном этапе мы поняли, что этот запутанный спор вряд ли получится урегулировать в досудебном порядке. По согласованию с клиентом мы подготовили исковое заявление в суд и стали активно готовиться к судебному заседанию. Мы запросили распечатки с банковского счёта Павла, к которому Штефан имел доступ. Таким образом, можно было доподлинно установить, с какой карточки, в каком размере и когда на счёт вносились денежные средства. К сожалению, соответствующих письменных доказательств того, что наш клиент дал в Италии Штефану ещё один долг в размере 10 000 Евро у нас не было. Однако, данный факт могла подтвердить жена Павла, Ирина (имя было изменено), присутствовавшая при передаче денег. Позже выяснилось, что и у Штефана отсутствовали письменные доказательства возврата 10 000 Евро нашему клиенту наличными. Однако, его слова подтверждала жена, Анна (имя было изменено), тоже якобы присутствовавшая при возврате части долга в Германии. Таким образом, дело приняло такой оборот, что слово одной свидетельницы по делу, стояло против слова другой. Адвокату удалось найти и привлечь к делу еще одного свидетеля - приятеля Павла Ивана (имя было изменено). Иван находился в Германии и общался с Павлом в тот период, когда последний привёз с собой 15 000 Евро для передачи Штефану. Как понятно нашим читателям, адвокату была поставлена совсем непростая задача – при отсутствии большинства подтверждающих документов, представить суду убедительные доказательства, что наш клиент действительно говорит правду, и Штефан, по-прежнему, должен ему 45 000 Евро. Собрав максимальное количество доказательств, и сделав всё возможное для успешного исхода дела, мы с нашим клиентом рассчитываем на судебное решение в его пользу. Однако, не будем забегать вперёд. Чем закончится это дело, покажет время...
